Trabajos de investigación
URI permanente para esta comunidad
Examinar
Examinando Trabajos de investigación por Línea de investigación "Cibercriminalidad y delincuencia transnacional"
Mostrando 1 - 1 de 1
Resultados por página
Opciones de ordenación
Ítem Criptomonedas en el blanqueo de capitales(Ediciones Universidad Simón Bolívar, 2025) Monsalve García, Fernando; Almanza Iglesia, MauryEn el contexto de esta investigación, se examina cómo la carencia de una regulación global y coherente sobre las criptomonedas crea un entorno propicio para actividades ilícitas, como el lavado de activos. El auge exponencial de las criptomonedas en el panorama financiero global ha desencadenado una serie de desafíos regulatorios sin precedentes. La naturaleza descentralizada y la creciente integración de estos activos digitales en la economía han superado la capacidad de los marcos regulatorios existentes, lo que ha generado un terreno fértil para actividades ilícitas, especialmente el lavado de activos. Uno de los principales problemas radica en la falta de una regulación global coherente. Mientras que algunos países han implementado legislaciones individuales, estas generalmente se centran en el uso de criptomonedas como medio de intercambio comercial, descuidando la prevención de su uso en actividades ilegales. Esta disparidad regulatoria crea lagunas que las organizaciones criminales pueden explotar para mover fondos ilícitos a través de fronteras sin ser detectadas. Las características inherentes de las criptomonedas, como el anonimato, la descentralización y la divisibilidad, complican aún más los esfuerzos regulatorios. El anonimato dificulta la identificación de los actores involucrados en las transacciones, mientras que la descentralización elimina la necesidad de intermediarios tradicionales, lo que dificulta el seguimiento de los flujos de fondos. Además, la divisibilidad de las criptomonedas permite la fragmentación de grandes sumas de dinero en pequeñas transacciones, lo que dificulta aún más la detección de actividades sospechosas. La falta de supervisión sobre los emisores de criptomonedas, la falta de un consenso global y la ausencia de mecanismos efectivos para el seguimiento de las transacciones son otras preocupaciones importantes. En muchos casos, los emisores de criptomonedas operan sin la supervisión de las autoridades financieras, lo que les permite eludir las regulaciones contra el lavado de dinero y otras normas. Además, la falta de mecanismos de seguimiento efectivos dificulta la identificación de transacciones sospechosas y la congelación de activos ilícitos. La creciente integración de las criptomonedas en diversos sectores de la economía, sumada a su fácil accesibilidad, agrava aún más estos desafíos. A medida que las criptomonedas se vuelven más comunes, aumenta el riesgo de que se utilicen para actividades ilícitas. La facilidad de acceso a las criptomonedas a través de intercambios en línea y cajeros automáticos de criptomonedas también facilita el movimiento de fondos ilícitos. Por lo tanto, se hace evidente la necesidad de un marco regulatorio global y coordinado que aborde tanto el uso legítimo de las criptomonedas como la prevención de su uso en actividades ilícitas. Este marco regulatorio debe incluir normas claras y armonizadas sobre la identificación de los clientes, el seguimiento de las transacciones, la supervisión de los emisores y la cooperación internacional. Solo a través de un enfoque global coordinado podremos mitigar los riesgos asociados con el uso de criptomonedas para actividades ilícitas y garantizar la integridad del sistema financiero global.